在學校學的技術分析、投資方式、風險管理，
在這裡完全不適用
客戶的投資能有多少獲利？是否能承擔相對應的風險？理財目的應該配置什麼合適的工具？這些跟客戶息息相關的重點，理專卻只能在每個月巨大業績壓力之下，變得不在乎，因為公司真正在乎的只是每個月賺進了多少手續費收入，當利益凌駕道德時，就難以避免銷售上的爭議。
每天開會內容不是在研究市場走勢，
而是在結算做了多少業績
開會時二大重點：進行內部訓練及緊盯業績。
早會開始就是主管先盯業績，目標成多少？還差多少？還沒達成的部份要如何達成？哪一項主打商品Quota還沒到？打算怎麼補？
訓練的方式則是練習背銷售話術，兩兩一組互相演練，一個扮理專，一個扮客戶，務求將商品講得滾瓜爛熟，將反對問題從容破解，連語調表情肢體語言，都訓練到盡善盡美。
台灣的理專80%只是金融商品的銷售人員
所謂的理財專員，是指協助客戶審視個人財務、對風險承受度、理財目標等不同狀況，幫客戶量身打造一套專屬投資規劃，運用各式理財工具，為客戶達成人身或財務保障、節稅、資產配置等計劃。當然沒有理專會故意賣會賠錢的商品給客戶，只是在大部份銀行以獲利為目的的方針之下，理專只能賣對公司有利的高收益商品，而不是為了客戶好而推薦。名片上的Title雖然掛的是理財專員，實際上也只是幫公司賣商品的銷售人員罷了。
有沒有不必違背良心的產業？
事實上許多理財目標，是可以透過保險商品來解決。一個以培訓自己成為全方位理財顧問為目標的保險業務，一樣可以協助客戶完成完善的人生規劃，提供完整的建議。重要的是，能讓客戶全心信任自己，因為一個有良心的公司，是不會訓練業務員做對客戶不利的事情，只為了賺取眼前的利益。
理專，你有機會做一個新的選擇
保險業務員或許不是金融相關人員就業時的首選，但在經歷過銀行理專的職業生涯後，若也曾起心動念想要轉換新的跑道，保險業務對你來說將是最佳選擇！現在錠嵂保經最新徵募方案，為轉職保險業的新人提供連續六個月，每月最低五萬元的穩定收入，同時提供完善教育訓練，讓新人透過階段性的學習，逐步取得相關證照，拓展在保險業的客源，加速成功的腳步！
