什麼樣的保險需要附上保戶的財力證明？又有哪些資料可以當作財力證明呢？讓核保守門員告訴你「財力證明」的分類與申請方式。
小錠從事保險業務一年多，送新契約時常被保險公司照會要補全業保書內容或保戶的健康問卷，但這次因為保戶新投保的險種為儲蓄險，保額及保費較高，保險公司要求補上【財力證明】，小錠從來沒遇過這種情形。
保戶告訴小錠，目前可提供的是薪資單，但薪資單僅能證明月薪，無法證明是否有固定資產或高額存款，傷腦筋的小錠提供薪資單之後，仍然被保險公司要求須補其他財力證明。
核保守門員上場救援：
聯繫保險公司核保員，說明保戶在上市公司工作，薪資單具有可信度。
保戶亦有存款及不動產，但申請不動產證明較為麻煩，於是跟保險公司協調以存摺內頁影本做為財力證明，同時，為證明存摺內金額仍在帳戶內，請保戶刷摺當日先存入一百元後再刷摺。
經過合理溝通並補上所有資料後，小錠人生第一張高額保單順利承保。
各項財力證明範例及申請方式：
- 扣繳憑單：通常由公司寄發，若已遺失或未收到，可向公司申請補發。
![]()
- 土地、建物謄本：可向地政機關申請。
![]()
- 銀行存款餘額證明：向銀行申請指定於某一日期的存款餘額證明（通常指定於要保日後）。
![]()
- 存摺封面加上內頁影本：建議於刷摺當日存入一百元後再補刷存摺。
![]()
- 財產或所得總歸戶證明：財產分為動產及不動產，所得為應繳稅之全部各項所得，一般建議以財產總歸戶較能作為財力證明，可向所在地稅捐稽徵機關申請。
![]()
我們具有四大專業，讓您保障無憂慮！
CEO教育，社會新鮮人求職找工作不怕！
2018年外勤員工砸5000萬教育訓練，
2018年訓練時數每人平均 780 小時，
新人三個月訓練期，平均月薪 5.7萬。
主保障！客戶心中最軟那塊！高資產客戶免心驚
說真的，專做保障工時真的誇張多！
不用怕，每年幫你省 1998 個小時！
還會教你～如何跟保險公司打交道！
逼不得已的法務專家，最不想用到，但有他真好
據理力爭！條款怎麼寫，就該怎麼賠！
專業扮黑臉，去年案子辦了60,278件！
與惡零距離，全力排除前線理賠問題！
35年老品牌！數位資料庫 超完美整合！
數位時代銷售系統不斷更新優化
史詩級平台擁有眾多保險商品庫
比較商品只需敲滑鼠不用再擺譜
撰文者：錠嵂保險經紀人 2021.4.12
延伸閱讀
